عنوان دوره آموزشی: روش های تأمین مالی پروژه ها
جناب آقای امین قنبری: دانشجوی دکتری کارآفرینی، مشاور کارآفرینی دانشگاه علوم پزشکی لرستان
نحوه برگزاری: آنلاین
دوره آفلاین: اگر امکان شرکت در دوره آنلاین روش های تأمین مالی پروژه ها را نداشته اید، جهت شرکت در دوره آفلاین و دریافت راهنمایی بیشتر با شماره 09190422780 تماس بگیرید تا تیم باما HSE به شما کمک کنند.
گواهی پایان دوره: گواهی پایان دوره توسط شرکت آتی سلامت محیط و کار پویا اعطا می گردد. این شرکت دارای مجوز آموزشی از مرکز تحقیقات وزارت کار و سازمان فنی و حرفه ای کشور می باشد.
برای دانلود جزوه آموزشی وبینار روش های تأمین مالی پروژه ها کلیک کنید.
با عنایت به وبینار فوق، مطلب زیر می تواند برای شما مفید باشد.
بررسی روشهای تامین مالی پروژه(Project Financing Methods)
هنگام شروع یک پروژه جدید، یکی از مهم ترین عواملی که باید در نظر گرفت نحوه تامین مالی آن است. چه در حال راه‌اندازی یک استارت‌آپ، گسترش یک کسب‌وکار موجود یا انجام یک پروژه زیرساختی در مقیاس بزرگ باشید، انتخاب روش تأمین مالی مناسب می‌تواند ابتکار عمل شما باشد یا منجر به شکست شما شود. در ادامه، روشهای مختلف تامین مالی پروژه، مزایا و ملاحظات آنها را بررسی می‌کنیم تا به شما در تصمیم‌گیری آگاهانه کمک کنیم.
محتوای آموزشی مرتبط: وبینارها و دوره های آموزشی کارآفرینی
تامین مالی پروژه چیست؟
تامین مالی پروژه به فرآیند تامین منابع مالی برای پوشش هزینه های مرتبط با یک پروژه خاص اشاره دارد. بر خلاف تامین مالی سنتی شرکت‌ها، تامین مالی پروژه اغلب به جریان نقدی تولید شده توسط خود پروژه به عنوان منبع اولیه بازپرداخت متکی است و دارایی‌های پروژه به عنوان وثیقه عمل می‌کنند. این رویکرد به ویژه در صنایع هزینه بر مانند انرژی، ساخت و ساز و حمل و نقل رایج است.
روشهای متداول تامین مالی پروژه
- تامین مالی از طریق سهام: تامین مالی از طریق سهام شامل افزایش سرمایه از طریق فروش سهام مالکیت در پروژه یا شرکت است. سرمایه گذاران وجوهی را در ازای حقوق صاحبان سهام ارائه می کنند که به آنها سهمی از سود آینده و اختیار تصمیم گیری می دهد.
مزایا:
- عدم تعهد به بازپرداخت وجه در صورت شکست پروژه.
- جذب سرمایه گذارانی که تخصص و شبکه می آورند.
- بار بدهی را کاهش می دهد.
ملاحظات:
- تضعیف مالکیت و کنترل.
- سرمایه گذاران ممکن است انتظار بازده قابل توجهی از سرمایه گذاری خود داشته باشند.
- تامین مالی از طریق بدهی: تامین مالی از طریق بدهی شامل قرض گرفتن پول است که باید در طول زمان با بهره بازپرداخت شود. این کار را می توان از طریق وام، اوراق قرضه یا خطوط اعتباری انجام داد.
مزایا:
- مالکیت و کنترل کامل پروژه را حفظ می کند.
- پرداخت بهره اغلب از مالیات کسر می شود.
- ساختار بازپرداخت قابل پیش بینی
ملاحظات:
- برای انجام تعهدات بازپرداخت نیاز به جریان نقدی ثابت دارد.
- نرخ بهره بالا می تواند هزینه های کلی پروژه را افزایش دهد.
- بروز خطرات در صورت کوتاهی در پیش‌بینی درآمد.
- مشارکت های دولتی و خصوصی (PPP :(PPP ها قراردادهای مشترک بین نهادهای دولتی و خصوصی برای تأمین مالی، ساخت و اجرای پروژه ها، به ویژه در زیرساخت ها و خدمات عمومی هستند.
مزایا:
- خطرات را بین بخش دولتی و خصوصی به اشتراک می گذارد.
- دسترسی به حمایت ها و مشوق های دولتی.
- پتانسیل درآمد بلند مدت برای سرمایه گذاران خصوصی.
ملاحظات:
- ترتیبات قراردادی پیچیده
- امکان بررسی عمومی و ریسک سیاسی.
- نیاز به همسویی اهداف بین شرکا دارد.
- سرمایه خطرپذیر: شرکت‌های سرمایه‌گذاری خطرپذیر در ازای سرمایه‌گذاری در پروژه‌های بالقوه با رشد بالا سرمایه‌گذاری می‌کنند. این روش در بین استارتاپ ها و سرمایه گذاری های نوآورانه محبوب است.
مزایا:
- دسترسی به بودجه قابل توجه برای عملیات مقیاس بندی.
- راهنمایی استراتژیک از سرمایه گذاران با تجربه.
- بدون تعهد بازپرداخت فوری.
ملاحظات:
- انتظارات بالا برای رشد سریع و سودآوری.
- از دست دادن مقداری کنترل بر تصمیمات تجاری.
- رقابت شدید برای تامین مالی سرمایه گذاری خطرپذیر.
- تامین مالی میزانسن: تامین مالی میزانسن یک رویکرد ترکیبی است که عناصر بدهی و حقوق صاحبان سهام را ترکیب می کند. وام دهندگان وام های تبعی ارائه می کنند که در صورت عدم رعایت شرایط بازپرداخت می توانند به حقوق صاحبان سهام تبدیل شوند.
مزایا:
- فرار کن
- شرایط بازپرداخت xible
- میزان بودجه بالاتر در مقایسه با وام های سنتی.
- سطحی از کنترل مالکیت را حفظ می کند.
ملاحظات:
- نرخ بهره بالاتر به دلیل افزایش ریسک برای وام دهندگان.
- ساختار و مستندسازی پیچیده.
- در صورت تبدیل به سهام، ممکن است مالکیت را کاهش دهد.
محتوای آموزشی مرتبط: آشنایی مقدماتی با اقتصاد HSE
انتخاب روش تامین مالی مناسب
انتخاب مناسب ترین روش تامین مالی به عوامل مختلفی بستگی دارد که عبارتند از:
- اندازه و محدوده پروژه: پروژه های بزرگتر ممکن است به ترکیبی از روش های تامین مالی نیاز داشته باشند، مانند ترکیب بدهی و حقوق صاحبان سهام.
- تحمل ریسک: توانایی خود را برای مدیریت ریسک های مالی مرتبط با هر روش ارزیابی کنید.
- پیش بینی درآمد: در نظر بگیرید که آیا جریان نقدی پروژه می تواند بازپرداخت بدهی را پشتیبانی کند یا برای سرمایه گذاران سهام بازدهی ایجاد کند.
- هنجارهای صنعت: برخی از صنایع روش هایی را برای تامین مالی ایجاد کرده اند برای مثال، PPP ها در توسعه زیرساخت ها رایج هستند.
- اهداف مالکیت: تعیین کنید که در ازای دریافت بودجه چقدر از کنترل خود را رها می کنید.
خلاصه ای از روش های تأمین مالی پروژه
درک روش های مختلف تامین مالی پروژه برای اطمینان از موفقیت پروژه شما ضروری است. هر روش دارای مجموعه ای از مزایا و چالش های خاص خود است، بنابراین ارزیابی نیازها و شرایط منحصر به فرد پروژه خود قبل از تصمیم گیری بسیار مهم است. با سنجیدن دقیق گزینه های خود و جستجوی مشاوره حرفه ای در صورت لزوم، می توانید بودجه مورد نیاز برای تحقق چشم انداز خود را تامین کنید و در عین حال خطرات مالی را به حداقل برسانید.
چه یک کارآفرین باتجربه یا یک مدیر پروژه تازه کار، انتخاب استراتژی تامین مالی مناسب گامی کلیدی در جهت دستیابی به اهدافتان است.
محتوای آموزشی مرتبط: مدیریت مالی برای مدیران و کارشناسان غیر مالی
"شرکت فناور آتی سلامت محیط کار و پویا، دارای مجوز برگزاری دوره های آموزشی از مرکز تحقیقات و تعلیمات حفاظت فنی و بهداشت کار، وزارت تعاون، کار و رفاه اجتماعی و سازمان فنی و حرفه ای کشور،مجوز کانون تبلیغات از وزارت فرهنگ و ارشاد اسلامی و مجوز فناوری تحت حمایت پارک علم و فناوری یزد می باشد."